從原保監(jiān)會(huì)第一封《撤銷行政許可決定書》算起，120天(2017年12月14日至2018年4月12日)中，6家因違規(guī)股東受罰的保險(xiǎn)公司各有各的境遇。
據(jù)《國(guó)際金融報(bào)》記者梳理，在昆侖健康險(xiǎn)、利安人壽、長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)、君康人壽、華海財(cái)險(xiǎn)、安邦保險(xiǎn)中，利安人壽、華海財(cái)險(xiǎn)、安邦保險(xiǎn)已完成違規(guī)股東的清退，其他3家公司仍在積極推進(jìn)。其中，昆侖健康險(xiǎn)已“逾期”。
安邦“承包”最大筆注資
安邦保險(xiǎn)的處置是一場(chǎng)“閃電戰(zhàn)”。
2月23日，原保監(jiān)會(huì)披露，安邦集團(tuán)原董事長(zhǎng)、總經(jīng)理吳小暉因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，被依法提起公訴。原保監(jiān)會(huì)決定于2018年2月23日起，對(duì)安邦集團(tuán)實(shí)施接管，接管期限一年。“一行三會(huì)”已成立接管工作組，上海檢察院一分院提起公訴。
4月4日，銀保監(jiān)會(huì)宣布，安邦保險(xiǎn)引入保險(xiǎn)保障基金注資并啟動(dòng)戰(zhàn)略投資者遴選工作。
當(dāng)天，安邦保險(xiǎn)在官網(wǎng)上證實(shí)：為穩(wěn)妥有序推進(jìn)安邦保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)處置工作，確保償付能力充足，維護(hù)穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)，2018年3月28日，銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)同意保險(xiǎn)保障基金向安邦保險(xiǎn)集團(tuán)增資608.04億元。增資后，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)注冊(cè)資本619億元。
也就是說，安邦保險(xiǎn)被監(jiān)管層認(rèn)可的真實(shí)資本金只有10.96億元。
再來看一看這筆注資，608.04億元并非小數(shù)目。根據(jù)保險(xiǎn)保障基金最新披露的數(shù)據(jù)：截至2018年1月31日，保險(xiǎn)保障基金余額1158.89億元，其中財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保障基金735.9億元，占63.5%;人身保險(xiǎn)保障基金422.99億元，占36.5%。
《國(guó)際金融報(bào)》記者粗略計(jì)算了一下，此次注資動(dòng)用的資金占保險(xiǎn)保障基金規(guī)模的52%。
在引入保險(xiǎn)保障基金注資的同時(shí)，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)將同步啟動(dòng)戰(zhàn)略股東遴選工作。銀保監(jiān)會(huì)要求，盡快引入優(yōu)質(zhì)民營(yíng)資本作為公司的戰(zhàn)略性股東，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)保障基金有序安全退出，并保持安邦保險(xiǎn)集團(tuán)民營(yíng)性質(zhì)不變。
對(duì)此，有消息人士向《國(guó)際金融報(bào)》記者透露：“安邦保險(xiǎn)引入的戰(zhàn)略股東很可能是BATJ(百度、阿里、騰訊、京東)中的一家。”
根據(jù)保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》，戰(zhàn)略類股東是指持有保險(xiǎn)公司股權(quán)15%以上，但不足1/3的股東，或者其出資額、持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對(duì)保險(xiǎn)公司股東(大)會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東。
戰(zhàn)略類股東需滿足具有持續(xù)出資能力，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣;權(quán)益性投資余額不得超過凈資產(chǎn)等條件。“BATJ基本上都符合上述要求。”上述消息人士分析。
利安、華海找到“接盤俠”
相比之下，利安人壽和華海財(cái)險(xiǎn)的違規(guī)股權(quán)清退要低調(diào)許多。
4月8日，華海財(cái)險(xiǎn)發(fā)布公告稱，公司召開2018年臨時(shí)股東大會(huì)，同意鄭州中瑞實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司(下稱“中瑞實(shí)業(yè)”)以自有資金按照每股1元的價(jià)格向華海財(cái)險(xiǎn)增資18000萬(wàn)股股份，持股比例為15%。
華海財(cái)險(xiǎn)董事會(huì)秘書、新聞發(fā)言人馮明昌向《國(guó)際金融報(bào)》記者證實(shí)了上述消息，并透露：“待監(jiān)管部門批復(fù)許可后，華海財(cái)險(xiǎn)將在完成公司增資工商變更登記的同時(shí)，注銷青島神州萬(wàn)向文化傳播有限公司(下稱"神州萬(wàn)向文化")和青島樂保互聯(lián)科技有限公司(下稱"樂?；ヂ?lián)科技")所持全部股份的工商登記。”
完成這筆交易后，中瑞實(shí)業(yè)將成為華海財(cái)險(xiǎn)的第一大股東，持股比例為15%，其他股東持股比例不變。煙臺(tái)誠(chéng)泰投資有限公司等7家股東的持股比例均為10%，匯龍森國(guó)際企業(yè)孵化(北京)有限公司等3家股東持股比例均為5%。
同一天，利安人壽發(fā)布公告稱，擬減少注冊(cè)資本141176500元，并注銷雨潤(rùn)控股集團(tuán)有限公司(下稱“雨潤(rùn)集團(tuán)”)持有的公司股份141176500股。減資后，利安人壽注冊(cè)資本由4720561209元降至4579384709元，雨潤(rùn)集團(tuán)交出第一大股東的位置，柏霖資管悄然坐上“頭把交椅”，持股比例為18.96%。
對(duì)此，一位利安人壽內(nèi)部人士在接受《國(guó)際金融報(bào)》記者采訪時(shí)表示：“公司嚴(yán)格按照原保監(jiān)會(huì)決定，履行變更注冊(cè)資本手續(xù)。公司按照董事會(huì)既定的發(fā)展規(guī)劃和方向，有序經(jīng)營(yíng)，發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，沒有影響。目前，利安人壽的資本金和償付能力充足，暫未擬定其他的增資計(jì)劃。”
雖然低調(diào)，但兩家公司新晉股東的“來頭”不小。
公開資料顯示：華海財(cái)險(xiǎn)的新股東中瑞實(shí)業(yè)，成立于2005年12月26日，注冊(cè)地在鄭州，注冊(cè)資本金30億元，是一家以大宗商品供應(yīng)鏈管理及不動(dòng)產(chǎn)管理為核心主業(yè)的大型綜合性實(shí)業(yè)集團(tuán)，經(jīng)營(yíng)范圍包括有色金屬、煤炭與其他礦產(chǎn)品、鐵礦石、鋼材等。
利安人壽的新晉股東——柏霖資管與潮汕地產(chǎn)富豪賴海民有著千絲萬(wàn)縷的關(guān)系。柏霖資管是柏霖金控的全資子公司，注冊(cè)資本100億元，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)以實(shí)體經(jīng)濟(jì)及金融產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目投資管理為主。
國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，在柏霖資管和柏霖金控的主要成員信息中，賴柏霖均在董事之列。巧合的是，鴻榮源集團(tuán)副總裁、深圳市鴻榮源實(shí)業(yè)有限公司董事長(zhǎng)也叫賴柏霖，而后者與賴海民是父子關(guān)系。
值得一提的是，柏霖資管還曾在另一家壽險(xiǎn)公司的股東名單中出現(xiàn)。2016年底，新光海航人壽發(fā)布公告稱，其股權(quán)轉(zhuǎn)讓方案已獲董事會(huì)批準(zhǔn)。股權(quán)轉(zhuǎn)讓后，柏霖資管將持有新光海航人壽51%的股權(quán)。不過，隨著《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》發(fā)布，這項(xiàng)股權(quán)轉(zhuǎn)讓可能“生變”。
3家新股東仍在天上“飄”
與上述3家公司找到“接盤俠”不同，昆侖健康險(xiǎn)、君康人壽、長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)均未披露違規(guī)股權(quán)清退處置情況。其中，昆侖健康險(xiǎn)已逾期近一個(gè)月。
《國(guó)際金融報(bào)》記者就此向昆侖健康險(xiǎn)有關(guān)負(fù)責(zé)人求證。對(duì)方表示：“相關(guān)工作正在積極推進(jìn)，由于意向投資人還存在諸多不確定性，目前這個(gè)階段不方便透露。” 同樣“還在積極推進(jìn)中”的還有君康人壽。
其中，昆侖健康險(xiǎn)是最早收到《撤銷行政許可決定書》的公司。
去年12月15日，原保監(jiān)會(huì)認(rèn)為，深圳市宏昌宇企業(yè)管理咨詢有限公司等7家公司在投資入股昆侖健康險(xiǎn)、申請(qǐng)相關(guān)行政許可過程中，提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)告，作出資金來源為自有資金、股東之間無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系等不實(shí)陳述，存在編制提供虛假材料的行為。
原保監(jiān)會(huì)責(zé)令昆侖健康險(xiǎn)3個(gè)月內(nèi)引入合規(guī)股東，在引資完成前不得向違規(guī)股東退還入股資金，確保公司償付能力充足，維護(hù)公司穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)，切實(shí)保護(hù)投保人利益。如今，3個(gè)月的期限已到，昆侖健康險(xiǎn)新股東仍沒有“著落”。
另有消息人士透露，長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)股東大會(huì)已通過相應(yīng)增資方案，公司正積極主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)工作進(jìn)展情況，確保相關(guān)事項(xiàng)順利推進(jìn)。同時(shí)，該公司稱，經(jīng)過測(cè)算，即便剔除上述《決定書》認(rèn)定的不規(guī)范入股資金，公司償付能力充足率亦滿足監(jiān)管要求。
2018年1月15日，原保監(jiān)會(huì)對(duì)長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)下發(fā)《撤銷行政許可決定書》，指出其股東泰山金建擔(dān)保有限公司在增資中違規(guī)代持股份、以非自有資金出資，決定撤銷2012年6月29日對(duì)其增資1.05億股的行政許可。
原保監(jiān)會(huì)要求長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)在3個(gè)月內(nèi)完成變更手續(xù)，截至記者發(fā)稿，長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)尚未在官方渠道披露相關(guān)股權(quán)變更事宜。
